Zdroje:
Akcie = S&P 500 Total Return (cena + dividendy).
Dluhopisy = US 10Y Treasury, přibližný TR (konst. durace d = 8).
Peněžní trh = US 3M T-Bill (FRED 1934+).
Inflace = US CPI.
CZK/USD = OECD via FRED (od 01-1991).
Zdroj: Shiller (Yale), FRED (Fed. rezerva), Yahoo Finance.
Upozornění: Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Slouží jen pro ilustraci.
Přidat do grafu
Srovnání zobrazuje tři základní typy portfolia se stejnou počáteční investicí a měsíčním vkladem.
Zlatá data jsou dostupná od 08-2000; pro dřívější měsíce je použit nulový výnos jako náhrada.
Výpočty respektují přepínače Nom./Reálné a CZK/USD.
Pozitivních období
—
Medián CAGR p.a.
—
Nejlepší p.a.
—
Nejhorší p.a.
—
Historických oken
—
Metodika: Graf prochází všemi možnými počátečními měsíci v historii, simuluje zvolený horizont a alokaci (v USD, nominálně)
a zobrazuje, jak často skončil investor v daném pásmu průměrného ročního výnosu (CAGR).
Čím delší horizont, tím méně záporných výsledků v historii.
