Finanční plán

Inflace, ekonomické a finanční krize, daně a další hrozby mohou dlouhodobě poškodit váš majetek. Jako zkušený správce majetku a finanční plánovač s prověřenými nástroji budu váš majetek chránit a pomáhám mu rok od roku růst.

Pracuji s každým klientem individuálně, abychom připravili a průběžně sledovali finanční plán zaměřený na dlouhodobé výsledky a splnění vašich osobních cílů.

Jak finanční plán připravujeme

1. Sběr informací o klientovi Aby byl finanční plán kvalitní, jsou potřeba kvalitní vstupní data. Sběr informací proběhne telefonicky nebo – ideálně – osobně.
   Vaše časová investice: přibližně 45 minut (společně s kroky 2 a 3)
2. Stanovení finančních cílů Pokud běžec neví, kam běží, těžko udrží tempo. Účelem finančního plánu je splnit vaše cíle – ať jde o důstojný důchod, zajištěný příjem, peníze na vzdělání dítěte nebo vysněnou dovolenou. Pomohu vám tyto cíle definovat.
3. Analýza vaší současné finanční situace Zjistíme, jak vypadá váš aktuální cashflow, projdeme stávající investice a smlouvy. Na základě analýzy vám řeknu, jak pravděpodobné je dosáhnout vašich cílů bez změn a jak tuto pravděpodobnost zvýšit.
4. Tvorba a prezentace finančního plánu Na základě informací z první schůzky sestavím váš finanční plán. Jeho cílem je maximalizovat šanci na splnění vašich finančních cílů. Plán vám představím na druhé schůzce.
   Vaše časová investice: přibližně 30 minut
5. Realizace finančního plánu Díky spolupráci se společností Broker Trust a.s. mám přístup k širokému spektru finančních nástrojů z celého trhu. Mám vše potřebné k tomu, aby váš finanční plán byl naplněn a vy svých cílů dosáhli co nejrychleji.
   Vaše časová investice (dle složitosti plánu): 30–120 minut
6. Průběžné sledování a aktualizace plánu Plán nemůže být statický dokument. Situace se mění, společnost se vyvíjí. Proto je důležité finanční plán pravidelně přehodnocovat a přizpůsobovat, abyste svých cílů dosáhli bez ohledu na to, co se děje kolem.
   Vaše časová investice: přibližně 30 minut ročně